震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!

万事通说


房屋贷款套现1140万新元大案震惊坡岛。

震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!
在新加坡买过房子的小伙伴都知道,新加坡的贷款利率并不高,哪怕是今年上涨了不少,跟中国比的话还是很划算的~因此不少买房的家庭,都把自己手里的闲钱留着投资,从银行借更多的房贷。

震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!
不同于我们普通人只是看上银行贷款的低利率,有这么一群“聪明人”竟然想到合伙房屋贷款套现,诈骗银行1140万。

震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!

神一般的操作


这么高明的骗局,在法律如此严苛的新加坡,是怎么实施的呢?必须有精密的部署,涉案人包括中间人、经纪、屋主、律师等10人……

中间人先以预先同意的价格,向卖家和他们的经纪买房屋,然后以抬高的售价申请银行贷款。完成交易后,卖家会把多余的现金还给中间人。

震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!
中间人

并不是房屋贵银行就会贷款,也要看买家的收入。因此,中间人招募买家,并把伪造的收入文件提交给银行以获取贷款。

就在这神一般的操作下,银行在不知情的情况下发出了高达851万8000新元的贷款,总损失超过290万元。

在这项骗局下,多名买家和卖家、房产经纪、律师每个环节环环相扣,才能保证成功套取银行的钱。

我们先从卖家说起,63岁的卖家刘女士在2015年12月17日向一名商业事务局人员提供假信息,谎称林木台的洋房在2015年1月的选购权书(OTP)价格高达360万新元,并谎称该价格不是抬高的售价,自己同意以该价格售卖房地产。
震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!
刘女士之后还吩咐律师支付部分的售屋所得款,作为Madurai Meenakshi私人有限公司的贷款。
在此案中,房产经纪扮演着重要的角色,两名房产经纪在2014年10月3日,谎称位于木林径的一栋房子售价为355万新元,让两名同伙签署有虚假信息的转让文件。

震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!
房产经纪
其中一名买家在2014年8月15日,欺骗马来亚银行,称自己有意履行许可通知书(Letter of Offer)所注明的条件,银行发放284万新元贷款给他,购买兀兰林木径的一间私宅。

买家之所以能向银行贷出这么多的款,是因为在2014年3月31日,中间人帮忙提交伪造的估税通知书等文件,串谋欺骗马来亚银行,谎称买家在2013的年收入高达31万300新元。

律师在这个案子里也扮演着重要的角色,53岁的律师Lutfi2014年谎称自己见证一名屋主进行抵押屋子的手续。如果罪名成立,他可被判罚款不超过5000新元。

2015年,Lutfi与房屋经纪串谋,在借贷申请文件上抬高屋价,骗银行发出高达620万新元的房屋贷款。
震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!
这看似天衣无缝的骗局,最后因为买家无力偿还贷款被揭发。10名中间人、卖家、买家、房屋经纪和律师涉及四起房屋贷款套现,诈骗近1140万元。

聪明反被聪明误,骗局套路再高明也有败露的一天,而接下来这10人接下来面对的是被判监或者罚款……

通心粉们,你们怎么看到这起房贷套现案呢?戳“留言”说说你的看法吧~

震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!

震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!

♡ 新加坡“国资委”淡马锡在中国卖理财产品卷入金融骗局?!

♡ 深扒诈骗数千亿的MBI惊天骗局!百名中国人雨中跪大马街头求助新进展

♡ 从新加坡汇款回中国,千万小心这个骗局!已有人被骗了300万~

震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!

1 新元 = 5.1671人民币 1 人民币 = 0.1935 新元
(*截稿前更新)




2020最受欢迎旅行目的地榜单评选

火热进行中,戳图有机会或千元大奖~







震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!

新加坡实时巴士上线啦~

震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!


猛戳下图,获得更多最新打折讯息!
震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!


加个“星标”,

不错过新加坡万事通更新!

震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!

原文始发于微信公众号(新加坡万事通):震惊坡岛的1140万新元房贷套现诈骗案,背后竟有这般神操作!

Please follow and like us:

留下一个答复

请输入你的评论!
请在这里输入你的名字